144只基金遭遇清盘 明星基金难以为继

封面新闻官方2021-08-03

封面新闻记者 朱宁

wind数据8月2日最新发布数据显示7月有19只基金进入清算程序。截至7月31日,今年累计有54家公司旗下的144只遭遇清盘,同比增长73.49%。

值得注意的是,年内有63只债券型基金遭遇清盘,占比43.74%,此外,还有55只为混合型基金,20只为股票型基金。

根据公告基金清盘归于三类:一是经基金份额持有人大会表决通过;二是在基金合同约定的时间内,基金资产净值连续低于5000万元或基金份额持有人数量不满200人;三是达到基金合同约定的其他清盘条件。

此外,面临“三年大考”的发起式基金中,有超四成基金规模尚未达到2亿元,或面临清盘。基金清盘是指基金资产全部变现,将所得资金分给持有人。清盘时刻由基金设立时的基金契约规定,持有人大会可修改基金契约,决定基金清盘时间。

2021年股市震荡 基金业绩压力较大

股票型基金、混合型基金能否取得好的业绩主要还是看股市配不配合。上证指数2021年1月1日开盘价为3473.07点,截止发稿上证指数为3448.06点,跌幅为0.71%,股市基本没有涨幅,且板块轮动较快,板块型基金调仓艰难,导致难以盈利。

同时在今年2月中下旬至3月中旬这段时间,A股出现较大的跌幅,也就是在那段时间,许多基金投资者损失惨重,因为业绩不好发起清盘的基金也不少。

同时根据Choice数据显示,截至今年3月份末,公募基金市场之上合计有4764只基金一季度的收益告负,其中亏损最为严重的基金为长城双动力混合,达24.3%。

此外,从基金类型来看,普通股票型基金中,下跌最惨的基金达19.49%;而偏股混合型基金中,下跌最惨的基金就是上述的长城双动力混合,达24.30%;平衡混合型基金中,下跌最惨的基金是银河稳健混合,达9.11%。

基金没有收益自然会面临赎回压力甚至清盘压力,同时有机构分析是目前基金同质化比较严重,现在投资者偏爱新基金,老基金的市场就受到挑战被逼清盘。

优质基金同样面临清盘压力

7月29日,由某位明星基金经理管理的一只平衡混合型发起式基金进入清算期,该基金自成立以来的回报达153.86%。但截至二季度末,该基金产品规模仅为0.35亿元,触发合同终止条款。

与此有同样遭遇的还有银华盛利混合发起式基金。自成立以来至2季度末回报达210.40%,期末产品规模为0.66亿元。

安信量化优选股票型发起式基金回报达130.14%,二季度末规模0.34亿元;建信中证1000指数增强型发起式基金的回报109.56%,二季度末规模为0.79亿元。

根据中国基金发行要求发起式基金成立满3年时,需要满足2亿元规模才能继续运作,所以很多发起式基金到3年期就要面临一次生存大考,如果业绩不符合预期、渠道销售不给力或者基金公司不够重视等原因导致规模不达标,就不可避免的会面临清盘考验。哪怕是曾经优质基金现在都面临清盘压力。

至于为什么出现优质基金还会面临清盘压力的问题,记者特地实地采访了一位招商证券基金渠道经理了解基金销售过程。

对于清盘问题她表示最大的问题在于回撤风险,部分基金看盈利空间确实很大,但是回撤也很大,这就给参与者很大的心理压力,而且很多时候,基金持有人并没有赚到钱。

其次就是销售渠道问题,在天天基金网等渠道压力下,部分基金公司依旧没有降低申购赎回费,且在于证券、银行合作时,部分基金公司坚持自身利润忽视渠道利润,这也是导致基金规模难以为继的原因。

找准风险定位 做好长期投资

当前基金市场面临清盘压力,基金避险就是作为普通基民的重中之重。为此记者走访了一位招商证券投资顾问和一位资深分析师。分析师表示,最主要的是做好自己的风险定位,不要单未来追求高收益而选择高于自己风险偏好的基金。

其次择时也很重要选择市场较为安全的时候进入,基金虽然不是股票,但是依旧是收到宏观经济和盘面的影响,在不同点位买入自然会有不同的获利空间,还要有长期投资的心态,不要有逢高追高的心态,遇到挫折也不要想着立刻去卖。

最后这位投资顾问还告诉记者买基金之前,没必要追捧新基金。最好选择有过穿越牛熊经历的基金经理。

选择一个基金经理的能力要透过表面的业绩数据,看到基金经理是通过自己实力在市场赚钱的还是市场给与他的收益。有时候股市行情很好的时候,一些相对激进的基金经理管理的基金收益会比明星基金更好。

另外要留意有一些基金近一年收益非常高,从而拉高了基金近三年五年的收益,这就很容易迷惑很多买基金不太熟悉的投资者,找到适合自己的基金经理才会避免踩雷。

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